刘静 Anna Liu 拥有逾20年财税与综合理财规划经验，长期专注跨境税务、新移民规划、企业财税、退休现金流与家族财富传承。
税务、退休、保险、投资和传承并不是五件彼此独立的事情。真正有效的规划，需要把身份、资产、企业、现金流和家庭目标放在同一个框架里。
刘静（Anna Liu）为美国注册会计师（CPA）及国际注册理财规划师（CFP®），拥有逾20年为中小企业与高净值个人提供财务、税务及综合理财规划服务的经验。
她长期专注于跨境税务筹划、退休规划与家族财富传承，理解新移民和跨境家庭在身份、资产与申报方面的特殊挑战。
服务坚持“合规为本、规划先行、客户利益至上”，以结构清晰、风险可控和高度定制化为标准，协助客户看清选择、控制风险并稳步执行。
专业价值不只是提供答案，更是帮助客户建立一套可以持续复核和执行的长期路径。
将税务、退休、保险、投资与传承目标放在同一个框架中协调。
理解新移民与跨境家庭在身份、资产、申报及继承方面的特殊挑战。
覆盖登陆前准备、登陆后合规、企业发展、退休及代际传承。
从跨境合规到退休与传承，为家庭和企业提供可执行的整体方案。
跨境税务筹划、美国所得税申报、海外账户与资产信息申报，以及跨境收入和企业架构协调。
公司设立、税务架构、会计财务报表及审计支持，并统筹企业主报酬、退休计划与现金流。
登陆前资产梳理、处置时点与申报准备，以及首次报税、海外资产披露和家庭事项衔接。
协调社会保障、退休账户、年金与投资资产，规划 Roth 转换、提款顺序和税后现金流。
围绕家庭责任、现金流与传承目标，分析人寿、长期护理及其他保障缺口。
遗产与赠与税务分析、信托功能建议、受益人安排、资产保护及跨境继承协调。
根据客户需要，我们与保险规划师、投资专业人士及信托律师协同合作，形成覆盖财税、风险管理和法律执行的专业服务网络。
从事实梳理到持续复核，每一步都有明确目标和可执行成果。
明确家庭成员、身份、资产、企业与长期目标。
识别申报义务、税务风险、现金流缺口及可优化事项。
提供清晰行动建议，并与相关专业人士协调。
随税法、身份、资产和家庭目标变化及时调整。
先提交申请。Anna 审阅并批准后，再为您确认30分钟沟通时间。